Qual’è il miglior momento per investire

Qual’è il miglior momento per investire?

Eh…decisamente una bella domanda, che mi viene fatta praticamente tutti i giorni dalle persone che seguo 🙂

Come mio solito stavo leggendo un articolo su un famoso blog Americano che mi ha particolarmente colpito, proprio per questo ho deciso di riassumerlo e aggiungerci il mio tocco personale.

L’unica verità è che tutti sperano di entrare in un momento buono e uscire prima di un crollo.

Ovviamente sappiamo che il principe azzurro non esiste, appuriamo anche il fatto che il futuro non è prevedibile, lo dimostrano le migliaia di previsioni errate che, ogni anno, vengono fatte dai migliori analisti del settore.

Capire questa cosa è fondamentale, e prima lo capiamo e meglio è.

Ma allora questo “momento migliore” qual è?

Il lungo termine, questo è il terreno dei vincitori, l’Eden dei profitti.

E’ proprio qui dove ogni dubbio cessa di esistere, e la storia ci insegna che se vogliamo maggiori certezze è qui che dobbiamo stare.

Tutto il resto sono frottole e story telling da quattro soldi.

Noi vogliamo essere vincenti, dico bene?

Allora smettiamo di ascoltare l’impiegato di banca che ci dice: “Si fidi, il fondo formula 2000 super cedola è buono”

Buono con un bicchiere di vino?

Queste sono cavolate per vendere.

Il mercato è meritocratico, se crolla non guarda in faccia nessuno, e anche il fondo “magico” si muove di conseguenza.

Quello che dobbiamo assolutamente metterci in testa è che ogni investimento DIPENDE dal mercato, se il mercato va male, allora va male per tutti (si, anche per Warren Buffet).

Chiaro che ci sarà qualcuno che va un po’ meglio di altri, ma smettiamo di credere nelle favole.

Aimè, troppi “professionisti” cercano di assecondare il cliente nelle sue paturnie mentali.

Le regole le fa sempre e solo il mercato e se non ci piacciano andiamo a casa.

Se voglio giocare a tennis ma peso 30 chili in più del mio peso-forma , o mi alleno o forse e meglio se inizio a giocare a ping-pong, non chiedo alla federazione di cambiare le regole e fare i campi più piccoli.

Torniamo a noi…

Nel grafico qui sotto, quello con le 4 torte, vedete che ci sono 4 orizzonte temporali diversi, 1 anno, 3 anni, 5 anni e 10 anni. L’orizzonte temporale che risulta maggiormente vincente è il 10 anni con il 94% di possibilità di ritorni positivi.

Se ci spingiamo oltre i 10 anni arriviamo a ottenere il 100% di possibilità di successo (ovviamente in base ai dati del passato, che non garantiscono il futuro ma sono l’unico metodo per aiutarci nelle decisioni del presente).

Tradotto: Se avessimo investito oltre i 10 anni avremmo sempre guadagnato alla fine del periodo.

Attenzione, continuate a leggere perché il bello deve venire.

Quello che più mi lascia a bocca aperta è il secondo grafico, ovviamente in senso buono.

Il grafico “time isn’t everything” ci mostra una griglia, ve lo spiego in modo più semplice possibile.

Luca è così sfortunato che ogni anno becca il giorno peggiore per investire, ovvero il momento dove il mercato è ai massimi.

Al contrario, Marco è baciato dalla fortuna, e investe proprio nei minimi dell’anno.

Mi spiego meglio, Luca compra quando il mercato è caro e Marco compra a sconto.

Risultato finale?

Marco ottiene 487.755$ con un rendimento medio annuo del 9.3% e Luca?

Luca ottiene, 446.420$ con un rendimento medio annuo del 7.6%.

La differenza è praticamente nulla se si considera che, uno ha sempre comprato bene, e l’altro sempre male.

PS: Nel periodo di riferimento ci sono 2 crisi globali, cosa non da poco (2001 e 2008)

Per quanto non ci piaccia il lungo termine è dove si vince.

“La miglior probabilità che un investitore può avere è il lungo termine” Seth Klarman

Il momento giusto per investire non esiste, infatti, dipende sono ed esclusivamente dal tuo obiettivo principale che ti spinge ad investire. Identificare il proprio obiettivo significa infatti avere in mente, di conseguenza, l’orizzonte temporale del proprio investimento.

Concentrati sul processo, è l’unica cosa che puoi fare per avere successo.


2 pensieri riguardo “Qual’è il miglior momento per investire

Rispondi

Inserisci i tuoi dati qui sotto o clicca su un'icona per effettuare l'accesso:

Logo di WordPress.com

Stai commentando usando il tuo account WordPress.com. Chiudi sessione /  Modifica )

Google photo

Stai commentando usando il tuo account Google. Chiudi sessione /  Modifica )

Foto Twitter

Stai commentando usando il tuo account Twitter. Chiudi sessione /  Modifica )

Foto di Facebook

Stai commentando usando il tuo account Facebook. Chiudi sessione /  Modifica )

Connessione a %s...

Questo sito utilizza Akismet per ridurre lo spam. Scopri come vengono elaborati i dati derivati dai commenti.